TP钱包清退大陆用户，合规要求下的业务调整与风险提示

导读： 近期，TP钱包因合规监管要求，启动针对大陆用户的清退工作，这是其业务布局调整的核心举措，清退期间，平台将按规定处理用户资产，引导用户转出合规范围内的数字资产，同步停止大陆用户的相关服务权限，平台同步发布风险提示，提醒用户需及时登录账户核实并处置资产，留意官方渠道通知，警惕非官方诈骗信息，避免因操作不...

近期，TP钱包因合规监管要求，启动针对大陆用户的清退工作，这是其业务布局调整的核心举措，清退期间，平台将按规定处理用户资产，引导用户转出合规范围内的数字资产，同步停止大陆用户的相关服务权限，平台同步发布风险提示，提醒用户需及时登录账户核实并处置资产，留意官方渠道通知，警惕非官方诈骗信息，避免因操作不及时或信息误判造成资产损失。

全球知名多链数字钱包平台TokenPocket（简称TP钱包）发布官方公告，明确依据中国境内金融监管政策要求，对大陆地区用户启动清退调整，逐步终止面向大陆用户的所有虚拟货币相关服务，这一举措是平台落实合规责任、防范金融风险的必然选择，也契合国家对虚拟货币相关业务的严格管控导向。

政策背景：虚拟货币活动受严监管，合规是底线

中国人民银行、中央网信办、最高法等多部门曾多次联合发布官方公告，尤其是2021年9月《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等核心文件明确：虚拟货币并非由货币当局发行，不具有法定货币地位，也不具备与法定货币等同的法律属性，相关交易、炒作等活动不受法律保护，且存在极大的金融风险，这类活动不仅容易引发价格剧烈波动、滋生诈骗、非法集资等违法犯罪行为，还会扰乱正常的金融秩序，甚至威胁国家金融安全，国家一直对虚拟货币相关业务采取“零容忍”的严格监管措施，要求各类平台落实合规义务，立即停止相关服务。

TP钱包清退大陆用户的具体动作

作为此前在境内拥有大量用户的数字钱包平台,TP钱包此次清退调整动作明确、覆盖全面：

1. 关闭新用户入口：自公告发布之日起，停止所有大陆地区用户的新注册通道，包括境内IP访问、大陆手机号/身份证实名认证的注册申请；
2. 限制存量用户功能：对已注册的大陆地区用户，逐步限制交易、提币、转账等核心功能，仅保留资产查询等基础服务；
3. 引导资产转移：平台通过官方渠道向存量用户推送资产转移通知，要求用户在规定期限内（通常为3个月）完成个人数字资产的转移操作，逾期未处理的资产将按监管要求统一划转至指定合规账户，避免资产长期滞留带来的风险；
4. 明确风险提示：公告中特别提醒用户，需妥善处理个人资产，切勿轻信非官方渠道的“资产解冻”“代转移”等信息，避免操作失误造成损失。

用户需警惕多重风险，主动合规配合

对于此次清退调整,大陆地区用户应理性看待，主动配合平台完成资产转移，同时需提高风险防范意识，重点关注三类风险：

1. 虚拟货币本身的风险：主动切断与虚拟货币相关的一切联系，包括交易、炒作、挖矿、代币发行融资（ICO）等各类活动，切勿抱有“抄底”“赚快钱”的侥幸心理，远离非法金融行为；
2. 清退过程中的诈骗风险：近期已出现多起假借TP钱包清退名义的诈骗案例，骗子通过发送钓鱼链接、冒充客服要求用户提供私钥、助记词等敏感信息，或诱导用户转账至“安全账户”，务必牢记：任何平台客服都不会索要私钥、助记词，不要点击陌生链接，不要向非官方账户转账；
3. 选择合法合规的金融服务：优先选择持牌金融机构提供的数字支付、财富管理等服务，比如商业银行的数字人民币钱包、正规基金公司的理财服务等，这些服务受法律保护，安全性更高，能有效维护自身的资金安全和合法权益。

合规经营是平台发展的生命线

对于各类数字服务平台而言,遵守国家法律法规和监管政策是持续发展的前提，TP钱包此次清退大陆用户的举措，正是其落实合规责任、顺应监管要求的体现，也为其他同类平台起到了示范作用——在虚拟货币监管趋严的大背景下，任何试图在境内开展虚拟货币相关业务的平台都将面临合规风险，只有主动调整业务结构，聚焦合法合规的数字经济领域，才能实现长期健康发展。

建议广大用户树立正确的金融观念,认清虚拟货币的非法属性，远离虚拟货币相关活动，共同维护健康稳定的金融环境，随着数字经济的发展，合法合规的数字钱包、数字资产服务将成为主流，用户应理性选择，拥抱健康的数字金融生态。